Банки могут обязать блокировать подозрительные транзакции

Со следующего года банки будут обязаны на срок до двух дней блокировать все подозрительные операции по переводу денежных средств.

Об этом сообщает ТАСС со ссылкой на новую версию законопроекта о противодействии хищению денежных средств, подготовленную Минфином.

На данный момент законодательством предусмотрено лишь право, а не обязанность кредитных организаций блокировать такие транзакции. Операции с установленными Банком России обязательными признаками совершения денежного перевода без согласия клиента будут приостанавливаться, для их дальнейшего исполнения потребуется подтверждение отправителя. Кроме того, если банк обнаружит устанавливаемые им самим дополнительные признаки подозрительного перевода, денежные средства могут быть заморожены. Предполагается, что нововведение позволит моментально реагировать на мошеннические операции еще до их проведения.

«Полагаем, что внесение изменений в законодательство с целью противодействия хищениям денежных средств крайне актуально», — рассказали в пресс-службе Центробанка. Так, по данным ЦБ, за прошлый год было проведено свыше 260 тыс. несанкционированных операций. При этом, отмечает газета, сами банкиры считают нововведение избыточным, так как под действие нового законопроекта могут попасть платежи, относящиеся к сомнительным лишь формально.

Метки: банки, Минфин, банковские операции, Томск, Томская область

Поделитесь
Поделитесь
Вы подтверждаете удаление поста?
Этот пост используется в шапке на главной странице.
Его удаление повлечет за собой удаление шапок соответствущих страниц.
Вы подтверждаете удаление поста?